近年來(lái)，打著高息回報(bào)為幌子，利用親朋好友的信任進(jìn)行集資詐騙的案件頻頻發(fā)生。

　　近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則刑事判決書(shū)顯示，

　　一女子因投資失敗身負(fù)巨額債務(wù)后，走投無(wú)路，竟以高額利息、投資房地產(chǎn)等為誘餌，騙取30名被害人共計(jì)人民幣6717.56萬(wàn)元。令人吃驚的是，該女子還對(duì)自己同學(xué)的老婆“下手”，甚至詐騙自己的親舅舅100多萬(wàn)元。

　　騙取親舅舅等30名親友6717萬(wàn)

　　據(jù)刑事判決書(shū)顯示，被告人金瑜，女，1970年11月17日出生于浙江省紹興市，高中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)，住紹興市越城區(qū)。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2018年11月23日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年12月29日被逮捕?，F(xiàn)羈押于紹興市看守所。

　　紹興市越城區(qū)人民檢察院以越檢公訴刑訴〔2019〕1107號(hào)起訴書(shū)指控被告人金瑜犯集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪于2019年12月13日向本院提起公訴。本院于同月16日立案受理，并依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行審理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月14日作出裁定對(duì)本案中止審理，后于同年8月5日恢復(fù)審理，并再次公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。紹興市越城區(qū)人民檢察院指派檢察員郝永出庭支持公訴，被告人金瑜及其辯護(hù)人韓剛亮到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　據(jù)刑事判決書(shū)顯示，經(jīng)浙江省紹興市越城區(qū)人民法院審理查明，2014年8月至2018年9月期間，被告人金瑜在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)能力且明知自己沒(méi)有償還能力的情況下，仍虛構(gòu)投資北京房地產(chǎn)、土地項(xiàng)目、印染廠單子等，以高息回報(bào)為誘餌，騙取被害人徐某1、王某1等30名社會(huì)不特定人員共計(jì)人民幣6717.56萬(wàn)元，案發(fā)前以還本付息方式歸還人民幣1343.14萬(wàn)元，實(shí)際騙得人民幣5374.42萬(wàn)元，所得款項(xiàng)用于個(gè)人消費(fèi)、支付高額利息等。案發(fā)后，已歸還或以飯店裝修折抵人民幣130萬(wàn)元。

　　值得一提的是，金瑜為了償還債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)等，簡(jiǎn)直財(cái)迷心竅，竟打起了其親舅舅、弟媳以及其同學(xué)的妻子的主意。據(jù)刑事判決書(shū)顯示，2015年至2017年期間，被告人金瑜謊稱投資流水線，騙得被害人楊某1共計(jì)人民幣130萬(wàn)元。

　　據(jù)其親舅舅楊某1的陳述，

　　金瑜系其外甥女，自2013年開(kāi)始她以店面裝修為由向其借了2筆共100萬(wàn)元，2015年也以店面裝修為由向其借了50萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)沒(méi)有談利息，也沒(méi)有寫(xiě)借條。

　　2016年、2017年以投資流水線給其股份和資金周轉(zhuǎn)為由，向其借了80萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)說(shuō)好年收益10%，借條沒(méi)寫(xiě)。累計(jì)230萬(wàn)元，四次銀行轉(zhuǎn)賬合計(jì)138萬(wàn)元，后來(lái)她只還給其20萬(wàn)元。而金瑜卻對(duì)上述事實(shí)予以供認(rèn)，辯解楊某1是其親舅舅，是向他借的，并沒(méi)有騙他說(shuō)投資。

　　此外，2017年3月15日，被告人金瑜謊稱投資印染廠單子，騙得被害人徐某3人民幣20萬(wàn)元。據(jù)被害人徐某3的陳述，其前夫金某3是金瑜的親弟弟，2017年3月，金瑜打電話給其說(shuō)要去她同學(xué)那邊投資印染廠生意，叫其投資30萬(wàn)元進(jìn)去賺點(diǎn)錢(qián)，其當(dāng)時(shí)因?yàn)闆](méi)錢(qián)沒(méi)有答應(yīng)，后來(lái)金瑜多次來(lái)說(shuō)，其爸爸徐錦云有20萬(wàn)元到期，金瑜知道后說(shuō)給其湊10萬(wàn)元投資，說(shuō)好投資3個(gè)月至半年，其相信她就讓其爸把20萬(wàn)元匯到金瑜銀行卡中。半年后金瑜沒(méi)有還錢(qián)，找各種理由推脫，直到最后聯(lián)系不上。

　　值得一提的是，金瑜還對(duì)其同學(xué)的妻子“下手”。2018年3月26日，被告人金瑜謊稱投資房地產(chǎn)，騙得被害人何某1人民幣50萬(wàn)元。

　　據(jù)刑事判決書(shū)顯示，據(jù)被害人何某1的陳述，金瑜是其老公金焱的同學(xué)，2018年3月金瑜來(lái)找其借錢(qián)，說(shuō)是要去北京買(mǎi)房投資，于是其借給了她50萬(wàn)元，是通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上手機(jī)銀行轉(zhuǎn)給她的。當(dāng)初說(shuō)好借2個(gè)月左右，利息是按照所得利潤(rùn)分配。沒(méi)有見(jiàn)過(guò)金瑜北京買(mǎi)房子投資的資料、憑證。本金和利息都沒(méi)收到過(guò)。以前，還讓其入股她經(jīng)營(yíng)的大腳板足浴，其入股35萬(wàn)元，占20%股份，賺過(guò)一些錢(qián)的，大概收了25萬(wàn)元左右的利潤(rùn)，本金沒(méi)有拿回的。

　　還偽造銀行票據(jù)實(shí)施詐騙

　　不過(guò)，該女子詐騙手法遠(yuǎn)不止北京買(mǎi)房、投資土地項(xiàng)目等，其還通過(guò)偽造銀行承兌匯票詐騙被害人玉器等財(cái)物。據(jù)刑事判決書(shū)顯示，2018年9月24日，被告人金瑜明知所持銀行承兌匯票系偽造，在紹興市越城區(qū)××號(hào)××公寓××室××室，將2張編號(hào)分別為×××82、×××38，每張面額為人民幣100萬(wàn)元的銀行承兌匯票支付給被害人馬某作為貨款，從被害人馬某處拿走雙方約定價(jià)格為人民幣194萬(wàn)元的玉器。

　　2019年2月，被害人馬某持該兩張銀行承兌匯票去銀行貼現(xiàn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)該兩張銀行承兌匯票系偽造。據(jù)被害人馬某的陳述，2018年9月24日，金瑜事先和其聯(lián)系說(shuō)還要到其這邊來(lái)拿一些玉器。因?yàn)橹敖痂さ?0萬(wàn)元還沒(méi)有給其所以就不同意了，后金瑜就說(shuō)她有兩張銀行承兌匯票（每張面額100萬(wàn)元），這樣其就和她說(shuō)把銀行承兌匯票拿過(guò)來(lái)可以來(lái)拿玉器，后金瑜就拿著那兩張銀行承兌匯票過(guò)來(lái)了，到了以后她就選了6件玉器，分別是“福在眼前”（28萬(wàn)元），“連年有余”（28萬(wàn)元），“貔貅”（20萬(wàn)元），“觀音”（18萬(wàn)元），“祥吉平安”（25萬(wàn)元），“白玉手鐲”（25萬(wàn)元），價(jià)格談好以后一共144萬(wàn)元，加上之前的50萬(wàn)元一共是194萬(wàn)元，金瑜就說(shuō)以兩張銀行承兌匯票付錢(qián)，其當(dāng)時(shí)覺(jué)得這個(gè)沒(méi)有問(wèn)題就同意了。

　　之后到今年2月的時(shí)候其拿了其中一張金瑜給的銀行承兌匯票讓朋友去處理，過(guò)了幾天朋友說(shuō)那種銀行承兌匯票是假的，所以其就來(lái)報(bào)案了。金瑜給的兩張銀行承兌匯票，其中一張是工商銀行的，編號(hào)為×××38，還有一張是興業(yè)銀行的，編號(hào)為×××82，每張面額100萬(wàn)元。其中一張興業(yè)銀行已經(jīng)去銀行驗(yàn)過(guò)了，說(shuō)這張銀行承兌匯票是假的，已經(jīng)扣押在銀行了。

　　法網(wǎng)恢恢疏而不漏，出來(lái)混遲早是要還的。最終，浙江省紹興市越城區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人金瑜以非法占有為目的，采用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪；又以非法占有為目的，使用偽造的銀行承兌匯票騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為又構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。

　　判決如下：被告人金瑜犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰人民幣十萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；

　　公安機(jī)關(guān)已查封的坐落于紹興市越城區(qū)××大廈××幢××室房××大廈××幢××號(hào)汽車庫(kù)（戶名王某3，有抵押）、坐落于紹興市柯橋區(qū)聚銀國(guó)際商業(yè)中心1幢Ｂ＃20019房產(chǎn)（戶名王某3，有抵押）及公訴機(jī)關(guān)移送本院扣押在案的擺件2件、掛件8串等（詳見(jiàn)清單，現(xiàn)暫存于紹興市涉案物證保管中心），在本判決生效后予以拍賣，所得款項(xiàng)（其中上述房產(chǎn)拍賣的款項(xiàng)扣除抵押擔(dān)保的款項(xiàng)），屬被告人金瑜所有的部分按比例折價(jià)發(fā)還給相關(guān)被害人。責(zé)令被告人金瑜繼續(xù)清退贓款贓物，發(fā)還給相關(guān)被害人。公安機(jī)關(guān)查封的汽車2輛（尚未扣押在案），由公安機(jī)關(guān)繼續(xù)追繳，扣押到案后依法處理。

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